MoneyGram

De la Wikipedia, enciclopedia liberă
MoneyGram
Tipcompanie publică  Modificați la Wikidata
Fondată  Modificați la Wikidata
SediuDallas, 2828 N. Harwood, 75201
Industriewire transfer[*][[wire transfer (electronic funds transfer to/from bank accounts)|​]]
servicii financiare[*]​  Modificați la Wikidata
Produseeft[*]​  Modificați la Wikidata
Prezență online
site web oficial
pagină Facebook
cont Twitter
canal YouTube
Modifică date / text Consultați documentația formatului

MoneyGram International, Inc. este o companie americană de transfer de bani în Statele Unite, cu sediul în Dallas, Texas.[1] Are un centru de operațiuni în St. Louis Park, Minnesota și birouri regionale și locale din întreaga lume. Afacerile MoneyGram sunt împărțite în două categorii: Transferuri de fonduri globale și Produse financiare din hârtie.[2] Compania oferă serviciile către persoane fizice și întreprinderi printr-o rețea de agenți și instituții financiare.

În 2014, MoneyGram a fost al doilea cel mai mare furnizor de transferuri de bani din lume.[3] [4][5] Compania operează în peste 200 de țări și teritorii, cu o rețea globală de aproximativ 347.000 de birouri de agenți.[2]

Istoric[modificare | modificare sursă]

MoneyGram International s-a format ca urmare a fuzionării a două companii, Travelers Express din Minneapolis și Integrated Payment Systems Inc. din Denver. MoneyGram a fost înființată mai întâi ca o filială a Sistemelor de plăți integrate și apoi a devenit o companie independentă înainte de a fi achiziționată de către Travelers în 1998.[6][7] În 2004, Travelers Express a devenit ceea ce este cunoscut astăzi ca MoneyGram International.

Travelers Express (1940-1997)[modificare | modificare sursă]

Travelers Express Co. Inc., cu sediul în Minneapolis, a fost fondată în 1940.[3] În 1965, Travelers Express a fost achiziționat de The Greyhound Corporation[8] (acum cunoscut sub numele de Viad Corp) și a devenit cel mai mare furnizor național de bani înainte de a iniția un plan de reorganizare a companiei în 1993.[9]

Sisteme MoneyGram (1988-1997)[modificare | modificare sursă]

MoneyGram a fost înființată în 1988 ca o filială a Integrated Payment Systems Inc.[10][11][12] Integrated Payment Systems a fost o filială a First Data Corporation, care a fost ea însăși o filială a American Express.[6] În 1992, First Data a fost retras de la American Express și tranzacționat public la bursa din New York Stock Exchange.[6][13] First Data Corporation a fuzionat ulterior cu First Financial, proprietarii rivalei Western Union.[6] Pentru a aproba fuziunea, Comisia Federală pentru Comerț a forțat First Data să vândă sisteme integrate de plată.[11]

În 1996, Integrated Payment Systems, a doua cea mai mare afacere de transfer de bani nebancar din țară, a devenit propria companie tranzacționată public și a fost redenumită MoneyGram Payment Systems Inc.[13][11] În 1997, James F. Calvano, fost președinte al Western Union, a devenit director general al MoneyGram Payment Systems.[10] Până la sfârșitul anilor ’90, MoneyGram Payment Systems servise clienții din peste 22.000 de locații din 100 de țări.[10][13]

Moneygram International Ltd. a fost înființată în 1997 de MoneyGram Payment Systems Inc. și Thomas Cook,[14] la un an după ce compania a devenit publică.[10] La momentul înființării MoneyGram International, MoneyGram Payment Systems deținea 51% din companie, în timp ce celelalte 49% erau deținute de Thomas Cook Group.[15][16]

MoneyGram International (1998-prezent)[modificare | modificare sursă]

În aprilie 1998, Viad Corp a achiziționat MoneyGram Payment Systems Inc.[17][18] pentru 287 de milioane de dolari. MoneyGram a fost apoi pliat în Viad Travelers Express din Minneapolis.[19] În noiembrie 2000, marca și afacerea MoneyGram au fost vândute către Travelex ca parte a achiziției Thomas Cook Financial Services pentru 400 de milioane de lire sterline.[20]

Produse[modificare | modificare sursă]

Transferuri de bani[modificare | modificare sursă]

  • MoneyGram Transfer de bani
  • MoneyGram Bill Payments Services - care permite consumatorilor să efectueze plăți urgente sau să plătească facturi de rutină anumitor creditori.

Controverse[modificare | modificare sursă]

În noiembrie 2012, compania MoneyGram International a recunoscut că a omis sporadic punerea în practică a mecanismelor de combatere a spălării de bani.[21] Serviciile MoneyGram au fost folosite de entități terțe în activități ilegale de înșelăciune, victimele cărora au fost mii de persoane din Statele Unite.[22] Compania s-a oferit să compenseze pierderile victimelor, inițiind un fond de $100 milioane de dolari.[23] MoneyGram a păstrat, de asemenea, un monitor corporativ care va raporta în mod regulat la Departamentul de Justiție al Statelor Unite pentru o perioadă de probă de cinci ani. În cazul în care MoneyGram își îndeplinește obligațiile care decurg din acord, procurorii vor solicita respingerea acuzațiilor de asistență și instigare la fraudă bancară.[23] MoneyGram a încheiat, de asemenea, orice legătură cu un agent complici la escrocheriile din 2009 și a investit peste 84 de milioane de dolari în îmbunătățiri ale sistemelor antifraudă ale consumatorilor ale companiei și în educarea conștientizării consumatorilor.[22] În februarie 2015, MoneyGram a ajutat un reporter din Houston să închidă o înșelătorie de fraudă după ce a descoperit o schemă care utilizează un cont la companie.[24]

În februarie 2016, MoneyGram a convenit că va plăti 13 milioane de dolari pentru a pune capăt unei anchete rezultate din reclamațiile clienților conform cărora autorii înșelătoriei i-au înșelat prin intermediul serviciului de transfer de bani. Acordul, cu procurori generali în 49 de state și Washington, DC, include 9 milioane de dolari pentru un fond la nivel național care va facilita returnarea banilor către unii clienți MoneyGram și 4 milioane de dolari pentru a acoperi costurile și taxele, potrivit numeroaselor anunțuri ale avocaților statului general.[25]

Filantropie[modificare | modificare sursă]

MoneyGram a lansat Fundația MoneyGram în 2013, care se concentrează pe distribuirea de granturi la nivel internațional pentru sprijinirea educației.[26] Fundația MoneyGram a distribuit subvenții în 19 țări în primul său an de operațiuni.[26] Fundația primește cea mai mare parte a finanțării sale de la MoneyGram International și se bazează pe programul anterior MoneyGram Global Giving.[27]

Prin MoneyGram, Global Giving a făcut o donație de 100.000 de dolari către World Vision International pentru educație și rechizite școlare și o altă donație de 30.000 de dolari pentru programul Girls Exploring Math și Science din Dallas.[22]

MoneyGram a participat la ajutor de urgență în urma cutremurului din Haiti din 2010, reducându-și taxele la doar 1 dolar pentru orice tranzacții către Haiti, împreună cu o subvenție de 10.000 de dolari către Fundația Pan Americană de Dezvoltare și Crucea Roșie Americană.[28][29] În 2012, MoneyGram a contribuit la eforturile de ajutorare ale uraganului Sandy, angajându-se să doneze 1 dolar pe tranzacție până la 200.000 dolari Crucii Roșii Americane.[30]

Fundația a contribuit, de asemenea, la alte ajutorare în urma unor evenimente precum taifunul Haiyan din Filipine.[31] Compania a participat, de asemenea, la inițiativa One Laptop per Child[32] și Habitat for Humanity prin intermediul Fundației MoneyGram.[33]

Note[modificare | modificare sursă]

  1. ^ Steve Brown (). „MoneyGram chooses downtown Dallas for new headquarters”. The Dallas Morning News. Accesat în . 
  2. ^ a b „About MoneyGram”. MoneyGram. Arhivat din original la . Accesat în . 
  3. ^ a b „MoneyGram remittance costs are just 5%”. Bizcommunity.com. . Accesat în . 
  4. ^ Tara Lachapelle; Brooke Sutherland; Matthew Monks (). „MoneyGram Seen Cashing In at Decade-High Price: Real M&A”. Bloomberg. Accesat în . 
  5. ^ „MoneyGram claims bank status in tax dispute with U.S. IRS”. Reuters. . Accesat în . 
  6. ^ a b c d Dash, Eric (). „Western Union, Growing Faster Than Its Parent, Is to Be Spun Off”. The New York Times. Accesat în . 
  7. ^ „Viad raises offer to buy MoneyGram”. The Denver Post. 
  8. ^ „Greyhound Corporation and Travelers Express”. New York Times. . Accesat în . 
  9. ^ Vrana, Debora (). „Travelers Express to Reorganize, Close Anaheim Office”. Los Angeles Times. Accesat în . 
  10. ^ a b c d Greenland, Paul R. (). Tina Grant, ed. „MoneyGram International, Inc”. International Directory of Company Histories. 94. Detroit: St. James Press. pp. 315–318. 
  11. ^ a b c „FIRST DATA SPINNING OFF MONEYGRAM UNIT”. The Record. . 
  12. ^ „Form 8-K”. Securities & Exchange Commission. Accesat în . 
  13. ^ a b c Steven Lipin (). „Viad of Phoenix Agrees to Acquire Payments Firm for $287 Million”. Wall Street Journal. Accesat în . 
  14. ^ „MoneyGram Acquires Travelex Group's Interest in Joint Venture”. businesswireindia.com. Accesat în . 
  15. ^ „MONEYGRAM, THOMAS COOK FORM JOINT VENTURE FOR”. Bloomberg. Accesat în . 
  16. ^ „Form 10-K”. Securities & Exchange Commission. Arhivat din original la . Accesat în . 
  17. ^ „Viad raises offer to buy MoneyGram”. The Denver Post. 
  18. ^ Vandeveire, Mary (). „Viad buys MoneyGram for $219 M”. The Business Journal - Serving Phoenix & the Valley of the Sun. 
  19. ^ Steven Lipin (). „Viad of Phoenix Agrees to Acquire Payments Firm for $287 Million”. Wall Street Journal. Accesat în . 
  20. ^ Greenland, Paul R. (). Tina Grant, ed. „MoneyGram International, Inc”. International Directory of Company Histories. 94. Detroit: St. James Press. pp. 315–318. 
  21. ^ „Moneygram International Inc. Admits Anti-Money Laundering and Wire Fraud Violations, Forfeits $100 Million in Deferred Prosecution”. justice.gov. . Accesat în . 
  22. ^ a b c Shashana Pearson-Hormillosa (). „MoneyGram CEO Pamela Patsley works to build new company legacy”. Dallas Business Journal. Accesat în . 
  23. ^ a b "Federal judge OKs MoneyGram fraud deal, $100M fund Arhivat în , la Wayback Machine.." ap.org. 28 noiembrie 2012. Accesat la 21 martie 2013.
  24. ^ Ted Oberg (). „Ted Oberg gets a 'too good to be true' phone call”. ABC13 News. Accesat în . 
  25. ^ „MoneyGram to pay $13 million to end money transfer probe”. – via www.reuters.com. 
  26. ^ a b „MoneyGram Foundation”. MoneyGram. Arhivat din original la . Accesat în . 
  27. ^ "MoneyGram Foundation awards six more grants Arhivat în , la Wayback Machine.."
  28. ^ Sam Black (). „MoneyGram reduces fees to send money to Haiti”. Minneapolis/St. Paul Business Journal. Accesat în . 
  29. ^ „MoneyGram International reduces fees to Haiti”. The Seattle Times. . Accesat în . 
  30. ^ Hanah Cho (). „MoneyGram pledges donations to Red Cross for transactions sent to affected Sandy areas”. The Dallas Morning News. Arhivat din original la . Accesat în . 
  31. ^ Hanah Cho (). „MoneyGram donates $50,000 to support victims of Typhoon Haiyan”. The Dallas Morning News. Arhivat din original la . Accesat în . 
  32. ^ „MoneyGram, OLPC donate 250 tablets to students in SA”. Telecompaper. . Accesat în . 
  33. ^ Kenneth Chan (). „MoneyGram Makes $1 Million Commitment with Habitat for Humanity”. The Christian Post. Accesat în . 
Adus de la https://ro.wikipedia.org/w/index.php?title=MoneyGram&oldid=16213711