Persoană expusă politic
_(15621867427)_(cropped).jpg)
.jpg)
.JPG)
În reglementarea financiară, o persoană expusă politic (PEP) este cineva care a fost investit cu o funcție publică importantă și care prezintă un risc mai ridicat de implicare în corupție, mită sau spălare de bani, datorită poziției și influenței sale. Termenii „persoană expusă politic” și „înalt oficial politic străin” sunt adesea folosiți interschimbabil, în special în cadrul internațional.[3][4]
Definiția FATF
[modificare | modificare sursă]FATF (engleză Financial Action Task Force) este un organism internațional, fondat în 1989 la inițiativa G7 și găzduit de OECD, care stabilește standarde și promovează implementarea de măsuri împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, pentru a proteja integritatea sistemului financiar global.[5]
Conform FATF, persoanele expuse politic sunt cele care au fost sau sunt investite cu funcții publice importante, fie pe plan intern, fie într-o țară străină. Exemple includ: șefi de stat sau de guvern, politicieni de rang înalt, membri ai parlamentului, oficiali guvernamentali, judiciari sau militari de rang înalt, directori superiori ai companiilor de stat și oficiali importanți ai partidelor politice. Persoanele care ocupă funcții importante într-o întreprindere de stat sau într-o organizație internațională, cum ar fi directori, directori adjuncți sau membri ai consiliului de administrație, sunt considerate PEP.[6][4]
Reglementările privind persoanele expuse public se extind și asupra membrilor de familie sau asociaților apropiați, orice persoană cunoscută public sau cunoscută de instituția financiară ca având o relație personală sau profesională strânsă.[4]
Baze de date PEP
[modificare | modificare sursă]Majoritatea instituțiilor financiare consideră o PEP un potențial risc de conformitate și efectuează o monitorizare sporită a conturilor care se încadrează în această categorie. Verificarea PEP-urilor se realizează de obicei la deschiderea contului, proces numit diligență standard sau KYC (Know Your Customer). Verificarea periodică a conturilor face parte din diligența continuă.[4]
Diligența necesară pentru identificarea PEP-urilor poate fi consumatoare de timp. Aceasta presupune verificarea numelor, datelor de naștere, numerelor de identificare naționale și a fotografiilor clienților într-o bază de date cu persoane cunoscute. Nu există o listă oficială de PEP-uri. CIA și ONU dețin liste cu șefi de stat, care se încadrează în definițiile PEP ale FATF.[7][8]
Scopul nu este sancționarea automată, ci prevenția și monitorizarea riscurilor. Dacă fondurile sunt legale și toate tranzacțiile sunt conforme, nu se iau alte măsuri. În schimb, dacă apar suspiciuni de corupție sau spălare de bani, datele colectate anterior pot fi folosite în investigații.[9]
România
[modificare | modificare sursă]În România, lista funcțiilor persoanelor expuse public este întocmită de Agenția Națională de Integritate:[10]
- Șefi de stat, șefi de guvern, miniștri și miniștri adjuncți sau secretari de stat;
- Membri ai Parlamentului sau ai unor organe legislative centrale similare;
- Membri ai organelor de conducere ale partidelor politice;
- Membri ai curților supreme, ai curților constituționale sau ai altor instanțe judecătorești de nivel înalt ale căror hotărâri nu pot fi atacate decât prin căi extraordinare de atac;
- Membri ai organelor de conducere din cadrul curților de conturi sau membrii organelor de conducere din cadrul consiliilor băncilor centrale;
- Ambasadori, însărcinați cu afaceri și ofițeri superiori în forțele armate;
- Membrii consiliilor de administrație și ai consiliilor de supraveghere și persoanele care dețin funcții de conducere ale regiilor autonome, ale societăților cu capital majoritar de stat și ale companiilor naționale;
- Directori, directori adjuncți și membri ai consiliului de administrație sau membrii organelor de conducere din cadrul unei organizații internaționale.[10]
Membrii familiei unei persoane expuse politic includ soțul sau partenerul acesteia în concubinaj, copiii împreună cu soții sau partenerii lor, precum și părinții persoanei expuse. Această definiție acoperă atât relațiile directe, cât și cele echivalente căsătoriei, pentru a reflecta legăturile personale apropiate care pot influența riscul de expunere.[11]
Asociații apropiați ai persoanelor expuse politic sunt persoane care au legături economice sau de afaceri foarte strânse cu o persoană expusă politic. De exemplu, cineva care deține sau controlează o firmă sau o organizație care aparține, în mod real, persoanei cu funcție publică importantă sau cineva care a fost înființat sau este singurul beneficiar al unei entități creată special pentru a servi interesele persoanei expuse politic.[12]
Note
[modificare | modificare sursă]- ↑ Liberă, Europa (), „Liviu Dragnea, condamnat definitiv la 3 ani și 6 luni de închisoare cu executare. Sentința se aplică imediat”, Europa Liberă România, accesat în
- ↑ „Dan Voiculescu, condamnat la 10 ani închisoare cu executare”. romania-actualitati.ro. Accesat în .
- ↑ „What is a Politically Exposed Person?” (în engleză). LexisNexis Risk Solutions.
- 1 2 3 4 „FATF Guidance: Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22)”. www.fatf-gafi.org.
- ↑ FATF (). „International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation” (PDF). ATF/OECD. p. 130.
- ↑ „Understanding Anti-Money Laundering (AML): Key Processes and Global Impact” (în engleză). Investopedia.
- ↑ „All Foreign Governments - World Leaders”. www.cia.gov.
- ↑ „United Nations Security Council Consolidated List | Security Council”. main.un.org.
- ↑ Satish, Shrivastava (). „UNDERSTAND WHO IS CONSIDERED A PEP”. KYC Lookup (în engleză). Accesat în .
- 1 2 „Lista funcțiilor publice importante – Agenția Națională de Integritate”.
- ↑ „AML/CFT Legislation in Romania” (în engleză). membercheck.com.
- ↑ „O.N.P.C.S.B. - Obligațiile entităților raportoare”. www.onpcsb.ro.